CFOaaS para Startups, Scaleups e PMEs em fase de Escala

Foco: gerar confiança nos principais steakholders (board, C-level, investidores e decisores) por meio de gestão financeira estratégica. Além de olhar para o curto prazo, o planejamento de longo prazo, passa a ser rotina, através da gestão orçamentaria anual, com revisões mensais de orçado versus realizado, para garantir a entrega.  Uso de indicadores financeiros-econômicos para decisão consciente. Em uma frase: governança financeira que garante crescimento e captação.

Seu foco é nossa meta: O escopo abaixo é apenas uma referência, a necessidade de cada startup, scaleup e PME é única. O escopo é avaliado em nossa reunião inicial, a proposta é feita com base no escopo definido.

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Para quem é

Startups, Scaleups e PMEs com PMF consolidado (Product Market Fit, Produto ajustado ao mercado), 30–150 pessoas e metas agressivas de crescimento. Nesta fase, a empresa estabeleceu as rotinas financeiras necessárias para a condução do negócio, contudo, devido as exigências típicas da fase de escala, a governança financeira se faz necessária, por meio de atuação estratégica, gestão orçamentária e controles internos robustos.

Dores típicas

• O mercado exige da startup, scaleup ou PME demonstrativos contábeis consistentes: balanço patrimonial (BP), demonstração do resultado do exercício (DRE) de demonstrativo dos fluxos de caixa (DFC), contudo não existe rotina de preparação, revisão e aprovação dos documentos, logo > atraso no deal, menor probabilidade de captação

• O P&L (Profit & Loss, DRE) gerencial não é reconciliado com o contábil, divergência entre os relatórios > pressão para explicar as diferenças, mas o C-level, não tem um CFO

• O negócio tomou forma, porém não existe estrutura interna para elaborar planos sustentáveis de longo prazo > projeções de receitas com grandes dispersões, baixa confiança nas promessas

• Os controles internos de acompanhamento de resultados não geram informações conclusivas > não há acompanhamento do orçado versus realizado (BvA), oportunidades de ganhos perdidas de

• O board (conselho) exige maior volume informações, com elevada complexidade, porém a equipe interna não consegue preparar ou não sustenta a cadência > investidores desinformados, baixa possibilidade de follow-on e bridges.

• Dados relacionados às linhas de serviços ou produtos estão estruturalmente desalinhados, dificultando ou impossibilitando gestão por linha de serviço/produto> erro em métricas importantes do negócio (unit economics, CAC, margem, LTV, churn, cobranças etc)

• Fundadores não possuem, uma pessoa qualificada e experiente em finanças para atuar estrategicamente, como parceiro do C-level > insegurança na tomada de decisões, recorrência de decisões erradas.

O que você recebe (entregáveis)

• Processos de negócios, plano de contas (com linha de serviço/produtos) implementado e recorrente > Playbook de finanças e processos internos

• Cashflow realizado com análise do real vs orçado para 12 meses

• KPIs para founders, com análise e indicação de oportunidades e riscos

• Revisão, condução de ajustes junto com a contabilidade dos demonstrativos contábeis > BP, DRE e DFC revisados e aprovados pelo CFO, prontos para rodadas de captação, due diligence 

• Maior assertividade no alcance das metas de crescimento (Growth, Revenue, Downloads etc) > gestão orçamentaria para 12 meses, análise do real versus orçado mensal com plano de ação.

• Gestão por linha de serviço/produto anual e mensal > P&L gerencial por linha de serviço/produto, com identificação de oportunidades e correção de rota

• Board Pack robusto com dados e informações do operacional, financeiro, econômico e gerencial > Board alinhado com o C-level

• Participação ativa do CFO no board, alinhado com o C-level

• Parceiro Estratégico: 8 horas, por mês, para demandas C-level, avaliação de oportunidades, planejamento estratégico, condução de projetos > parceiro do C-level

Rotinas e prazos

• Reunião semanal com C-level com foco em: caixa realizado e projetado, status dos fluxos de trabalho, KPIs, aging-list, cobrança, oportunidades, riscos e plano de ação.

• Reunião mensal com decisões internos: gerentes financeiros, contabilidade, gerentes operacionais e outros, para alinhamento estratégico (adesão ao orçamento, oportunidades e riscos)

• Reunião executiva com C-level mensal para apresentação do relatório do CFO com foco em: i. Fluxo de caixa realizado e projetado, ii.DRE do mês vs mês anterior com comentários, iii. Demonstrativos contábeis, iv. Dashboards e KPIs comentados, v. Status dos processos internos, vi. Board Pack, vii. Apresentação de oportunidades, viii. Controle dos riscos e ix. Proposta de plano de ação, x. Preparação para a reunião com o conselho(board)

Resultado em 90 dias

Revisão dos processos de negócio, implementação de processos internos (máximo de automação e digitalização), playbook de finanças e fluxos de trabalho, fluxo de caixa projetado para 3 meses,  demonstrativos contábeis validados, apresentação mensal ao C-level, equipe treinada e alinhada com a nova dinâmica de gestão. Início do orçamento anual.

FAQ

• Esse serviço é o mesmo que BPO? Não, o(a) CFO têm atuação em nível tático e estratégico nesse fase. Ele(a) dirige todas as demandas de finanças e entrega resultados de alto nível ao C-level.

• Qual é a vantagem de contratar um CFO as a Service (fracionado)? Nessa fase do negócio, as empresas precisam de um executivo financeiro dinâmico, que atue bem no ambiente de incertezas. O CFO as a Service é um empreendedor(a), ele(a) tem um negócio no ambiente de incertezas. Deste modo, é um encaixe perfeito. 

• O trabalho/atuação do CFO é focado só em rotina? Não, o CFO as a Service, é  seu executivo de finanças, participando das principais decisões em conjunto com o C-level.

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